本文主要分享社会公众的闲置资金由谁管理的知识，并对其有关知识点进行分点梳理。
导读目录：
资金管理的五个方面？
01、资金需求管理要做到;全面、合理、准确。
全面，就是将运营、投资、还款多层次的所有需求纳入考虑，以防因漏项造成工作被动甚至资金损失。
合理，就是按资金需求重要性排序，推动资金使用项目管理责任人穷尽自身努力，管控和屏蔽掉不合理需求，真正满足合理需求——做到“好钢用到刀刃上”。
而准确，即用款时间和额度一定要清晰，否则就会造成资金和财务费用不必要的浪费和损失。
02、筹资管理，要做到充足、灵活、低成本、高匹配度和抵押、担保等增信条款公平。
充足，就是拓展融资渠道、品种，满足需求还要有富裕，以备不时之需。灵活，就是资金到位日期有足够的弹性。
低成本，融资的渠道、品种、额度，都会影响成本，要做到符合公司风险偏好，且加权平均成本更优。
匹配度，就是每一个融资品种，其额度、成本、期限与资金的需求形成更佳匹配，最后抵押、担保等增信措施要公平合理。
03、集团现金管理，关注计划性、集中、内部调剂、收益性。
集团现金管理的核心是计划，通过制定滚动现金流计划，保证现金足够，有计划的管理现金多余和不足，体现资金管理价值。有财务公司或类金融牌照的集团，可以直接与银行合作建立自身的集中银行系统，无财务公司的集团，可以利用主办银行子母账户管理系统等集团现金管理服务，支持集团自动上收和下拨资金，对集团成员单位银行账户管理实行集中管理，建立统一的资金池。
在满足营运资金需求的前提下，将不同期限的闲置资金与内部借款需求、还款需求及理财需要进行匹配，集团可以通过委托贷款等形式，充当资金供需桥梁，满足合规要求，使资金在集团内部充分调剂使用，所谓“肥水不流外人田”。最后还要根据流动性风险偏好，平衡好内部借贷、理财和现金存量，实现更佳收益。
04、资金风险管理，必须做到可控。
风险不可能完全消除，但是必须做到五个层面的可控：一要管住钱，完全控制货币资金账户的风险，包括预算、额度、标准、权限;二要合理使用避险工具，保护住价值;三要有资金风险防御圈层计划，制定预案并设几道防线，定期根据外界因素的重大变化进行压力测试，以应对黑天鹅事件出现;四要合理使用财务杠杆，控制杠杆风险;五要跟踪信用评级，并进行有效管理。
05、资金结算与管理制度运行，它是这五个要素当中的基础要素，也是资金管理的起点和归宿。
通过资金结算与管理制度，明确资金战略与运营计划机制、资金结算纪律、资金决策流程、利益分配关系、绩效考核激励、资金问题复盘和责任追溯，以及资金管理持续改善。这个要素的有效运行是财务部门进行资金管理的看家本领和有效抓手。
公司哪个部门负责闲置资金理财？
1.
公司财务部设专人及时分析和跟踪理财产品投向、 项目进展情 况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取 相应措施,控制投资风险;
2.
公司内部审计部门负责对公司购买银行理财产品的资金使用与 保管情况进行审计与监督,并向公司董事会审计委员会报告;
3.
独立董事、 监事会有权对公司投资银行理财产品的情况进行定 期或不定期检查,必要时可以聘请专业机构进行审计;
财政资金三项清理是哪三项？
财政资金“三项清理”制度，定期清理闲置沉淀资金、低效无效资金及预算结余资金并及时收回同级财政。这是推进预算绩效管理工作进一步提质增效的重要方面。
将上级财政对下级财政、财政部门对部门、部门内部的绩效结果应用方式予以细化明确，形成有针对性、操作性的具体应用措施。核心就是将预算绩效结果作为核定次年预算的依据。
以上便是康晓百科围绕社会公众的闲置资金由谁管理进行分点梳理的全部内容，今天的知识分享到此结束。
