日前，银行营销宣传行为自查报告的话题受人关注，并且与之相关的银行营销宣传行为自查报告范文同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
银行合规意识不强的原因分析？
一、合规意识淡薄，合规理念滞后。
在业务快速发展的同时，银行的合规管理没有得到相应提高，内控优先的理念没有真正确立，重营销轻管理，重规模轻效益，重速度轻质量，重发展轻内控的意识比较浓厚，负面激励较严重。考核主要还是侧重在经营指标和业务发展的考核，对内控责任的划分和内控成果的激励机制还没有建立健全。部分银行业从业人员对合规管理的意义仍有模糊认识，存在某些偏差，认为待遇低、收入低便自觉或不自觉地降低合规标准；认为制度规定不尽合理就随意削弱执行力。
二、合规管理机制不健全，制度执行力有待加强。
通过多年的制度建设，各家银行的制度已经相对健全，可在制度执行上却依然存在比较突出的问题。制度执行简单化、表面化，抵触性、选择性、被动式或应付式执行的问题还不同程度地存在。部分银行业从业人员明知制度的规定，却不认真执行，以不作为的方式放任 违规后果的发生，在执行制度上不求过得硬、只为图方便，凭关系办事，用感情代替制度；甚至盲目追求效益，粗放经营，乃至为了追求高业绩或是完成指标，弄虚作假，明知而违规。
三、激励与约束机制不尽完善。
合规管理在人才成长、考核分配及激励机制方面的导向作用发挥得还不够到位，在检查监督、责任追究的约束机制方面，整体合力尚未形成。关于合规奖惩的制度尚未有效建立，对违规行为的处罚，往往以“是否造成损失”作为评判标准，当违规没有造成经济损失，甚至产生经济效益时，往往对存在的违规行为既往不咎，致使员工合规得不到奖励，违规受不到惩罚，甚至反而会获益。这样扭曲的合规激励约束机制使得员工觉得合规 “吃力不讨好”，对规章制度置若罔闻，为求业绩甚至刻意违规操作，导致银行合规管理文化氛围难以形成。
银行反诈顺口溜？
“三不一多”：
未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实
“六个一律”：
接到陌生 *** ，只要谈到银行卡，一律挂掉；
谈到中奖，一律挂掉；谈到“ *** 转接公安局、法院”，一律挂掉；
所有短信，但凡让点击链接的，一律删掉；
微信里不认识的人发来链接，一律不点；
一提到“安全账户”的，一律是诈骗。
“八个凡是”：
凡是自称公检法要求汇款的；
凡是叫你汇款到“安全账户”的；
凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的；
凡是通知“家属”出事要汇款的；
凡是在 *** 中索要银行信息及短信验证码的；
凡是让你开通网银接受检查的；
凡是自称领导要求打款的；
凡是陌生网站要登记银行卡的，统统不要相信。
银行年底收官及开门红的工作措施？
银行年底收官及开门红的主要措施?我个人认为这个问题应该这么看!首先，应该明确年终和年初是银行最忙的时刻，只要完成今年的任务，又要为明年开头做打算!民航必须推出多款优惠政策保储蓄!另外，还要对重要客户进行走访或者要求员工做好本职工作。
商业银行贷后检查的主要内容？
贷后检查是贷款发放后银行对借款人执行借款合同情况及贷款使用效果的追踪调查和检查。主要内容有：是否按借款合同规定的用途使用借款;贷款是否能收到预期效益;企业产供销及市场情况有无意外变化;企业流动资金是否完整无缺;抵押品是否保持完好。贷后检查是事后信贷监督，与贷前调查、贷时审查相互联系，相互补充，对贷款质量管理起着重要的作用。贷后检查作用1、有利于及时发现早期预警信号，并采取相应补救措施，防范化解信贷风险。一方面银行通过贷后检查，能够尽早发现借款人存在的危及信贷资产安全的问胚，并采取积极有效措施予以解决；另一方面，在多家银行对同一借款人都有贷款的情况下，哪家银行贷后检查工作做得好，问题发现得早。就可在避免风险在工作中抢占先机，更大限度的避免风险或降低损失。2、有利于对客户进行正确的价值定位，确定银行对其将来的信贷支持银行通过全面的贷后检查管理工作。能够综合判断信贷客户的未来发展趋势，分析客户对银行业务的发展价值，从而有利于银行3、有利于促进借款人改善经营管理，提高经济效益，确保银行信贷资金的安全。银行贷款一经发放，资金的使用权即转移到借款人手里，并投入到项目建设或生产经营中，由于影响项目建设或生产经营正常进行的可变因素较多，银行通过贷后检查，可以发现项目建设或生产经营中存在的问题，并及时反馈借款人、督促、帮助借款人改善经营管理，提高效益，从而保障信贷资金的安全回收。4、有利于银行发现自身在经营、审批、管理中存在的问题与薄弱环节，促进银行采取措施，提高经营管理水平比如在贷前调查所没有发现的问题，审计决策时忽略的风险点等，从而有利于银行在今后的信贷经营管理工作中加以纠正和改进，不断提高经营管理水平。
为什么银行短信被拦截？
跟你手机上安装的管理软件有关系，它会把银行短信视为骚扰信息，如果你需要，可以在管理软件里面设置一下，也可以卸载管理软件。
比如腾讯管家、360手机助手之类的东东
你可以找你的手机设置把那个银行拉回白名单，之后就能收到短信了
银行账户调状态怎么办？
一、银行监管的范围
由于每天进行银行交易的人很多，为了减轻监管的负荷，银行的监管系统是针对一定的标准之上进行的，一般来说，凡是超过5万元的交易，银行监管系统都会进行检查，因此假如说你的业务来往比较密集过着说集中于在某一时间段，并且金额比较大，那么银行就会加重对你的监管，假如你的金额超过了50万元，那么银行就会怀疑你涉嫌洗钱，就会对你进行反洗钱监控，假如在这个基础上，仍然有频繁的流水进出账，那么银行就会将你的卡调整为异常状态进行冻结。
二、应对方式
当你的卡处于异常状态是，首先需要做的就是自己本身需要保证自己的每一笔交易都是有正当的理由，或者说业务来往，只要没有进行洗钱操作，是合理的银行转账业务，那么你就可以准备一下相关的业务办理的证明，带上本人的身份证到银行柜台进行银行卡恢复的相关业务办理，或者是找到大堂经理进行情况的说明，请他协助处理。一般银监会都规定了相关的流程，依据流程准备相关的材料证明进行办理就可以。
三、预防措施
由于银行卡恢复正常的流程比较麻烦，因此更好的办法就是防患于未然，假如说自己的账户流水比较大，比方说像一些大的天猫店铺或者 *** 网店，还有一些私营的小型企业，流水也比较大，不是走的公司账户。
由于日交易量比较大，进行体现等用于 *** 操作比较频繁，那么在这个时候就可以选择多张银行卡或者不同银行的银行卡进行操作，将资金进行分散操作，或者说以家庭为单位进行操作，这样个人账户下的资金流水就减少了。
随着现在智能化的升级，银行的监管系统越来越智能，因此对于监管到的反洗钱现象基本上是由很大的把握的，所以一定不要抱有侥幸的心理做一些违法乱纪的事情，但是只要你是合法的交易，能够提供相关的证明，银行是不会对你的账户进行锁定的。
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