日前，银行校园反诈宣传报告的话题受人关注，并且与之相关的银行反诈宣传进校园同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
办银行卡为什么要反诈证明？
现在办银行卡不需要反诈证明，因为现在办银行卡的客户都是需要扫公安机关反诈骗中心的警银通，再拍身份证照片，如果办卡人有过诈骗行为，是在公安机关留了案底，那么在银行扫的警银通，银行工作人员是可以接收到客户的信息，如果客户扫的码，身份证为带钩的红码，是办不了任何银行业务，扫了警银通，不再需要反诈证明
银行反诈是什么？
何为银行反诈：
银行会通过联网核查、实名认证、人脸识别等有效工具和手段，核实确认消费者的身份真实性，同时会询问账户或U盾用途，进行相应的风险提示，比如账户和银行卡仅能本人使用，不得出租、出借给他人，必须妥善保管好实体介质及密码等。对于发现的可疑迹象，将根据监管要求采取相应措施加以管控。同时，根据相关监管要求对业务办理的过程进行录音、录像，并妥善保管相关影像和档案资料。
银行要我去反诈中心开证明严重吗？
银行卡被反诈中心冻结，若您没有实施过诈骗，后果不是很严重，不用紧张。1.可以通过向反诈中心方面申诉，并提供资金来源合法证明来申请解冻银行卡。若您不急于使用银行卡，反诈中心冻结银行卡一般是6个月解冻。
2.反诈中心冻结银行卡的主要目的是制止可能的诈骗行为，假如反诈中心认定您的银行卡里面资金来源违法了，或者是您疑似被诈骗了，公安方面为了案件会申请冻结您的银行卡，一般6月份之后银行卡会自动解冻的。
去反诈中心解封银行卡会被问什么？
1.你说一下个人的基本情况，有没有稳定的工作和收入来源？
2.你的银行流水这么乱，能不能说清楚每一笔的来龙去脉？这笔钱是干什么的？是不是也是赃款？
3.你为什么会和一个陌生人交易？你怎么能够证明你这一笔流水就是对应这笔交易记录？
4.你说陌生人先给你赚钱你才给对方转币，对方凭什么就信任你？
5.你不知道买卖虚拟货币是违法的吗？
6.你之前一直不来解冻，是不是做贼心虚？
7.你怎么能证明你卖的虚拟货币就是你的？
8.你交易之前有没有验证过对方资金的合法性？你没有验证过你怎么知道对方的资金就是合法的？难道就没有怀疑过对方的钱有问题吗？
9.你知不知道做OTC是违法的，你这是参与洗钱你知不知道？
10.你的虚拟货币是怎么来的？是不是参与过一些违法的项目？
11.你知道国家打击虚拟货币所以就赶快卖了，那你还说你不知道虚拟货币是违法的吗？不是违法的为什么要打击？
12.你说你不知道虚拟货币是违法的，大街小巷的标语你都没看到过吗？
13.你的银行卡是第几次被冻结了？上次冻结你说你不知道是赃款，这次你还不知道吗？
14.你知不知道“水币”这些交易所都是违法的，你在上面买卖的行为一样是违法的，知不知道？
15.你愿不愿意把涉案的这笔赃款退给受害人？
16.做完笔录就回去等着吧，我们核实完会给你处理的。什么？你问几天会处理完？等着就行了。
银行卡被反诈模型锁定咋办？
去反诈中心进行申诉，只要你的银行卡是这个反诈中心锁定，他们自然会受理你的申诉。
按照他们的要求填写资料之后，一般都会要求你在做一个笔录，做完笔录之后，反正中心核实你的情况没有问题，就可以对你的银行卡解除锁定。时间有快有慢，每个地区都不同，从几天到两个星期都有。
银行反诈顺口溜？
“三不一多”：
未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实
“六个一律”：
接到陌生 *** ，只要谈到银行卡，一律挂掉；
谈到中奖，一律挂掉；谈到“ *** 转接公安局、法院”，一律挂掉；
所有短信，但凡让点击链接的，一律删掉；
微信里不认识的人发来链接，一律不点；
一提到“安全账户”的，一律是诈骗。
“八个凡是”：
凡是自称公检法要求汇款的；
凡是叫你汇款到“安全账户”的；
凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的；
凡是通知“家属”出事要汇款的；
凡是在 *** 中索要银行信息及短信验证码的；
凡是让你开通网银接受检查的；
凡是自称领导要求打款的；
凡是陌生网站要登记银行卡的，统统不要相信。
农行卡被反诈中心冻结怎么办？
银行卡被反诈中心冻结了是有一点严重的，这个时候一定要及时找 *** 进行处理或者去银行进行询问查询。
1、真正的反诈中心想要冻结银行卡，不需要经过你同意，只会打 *** 告诉你，但绝对不会要你提供银行支付密码，或者银行APP登录密码。有些骗子谎称自己是反车中心工作人员，然后打 *** 告诉用户，你的银行卡涉嫌洗钱，需要把所有资金转移到安全账户。
2、原则上警方冻结个人银行卡还是比较严重的，应该是涉嫌违法犯罪了才会冻结。执法机关是可以无卡执行冻结存款的，只要是有法律依据或案件需要可以使用无卡进行冻结存款的方式，冻结犯罪嫌疑人或涉案人的账户。
3、一般银行卡被警方冻结，可能是因为用户的银行卡信息被不法分子获取，警方为了保护用户的资金及信息安全从而冻结了账户，还有可能是持卡人的银行卡出现了不合法的资金交易从而被冻结进行调查，那么一般只要用户没有违法，就不会有严重的后果。
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