日前，银行销售保险合规要求的话题受人关注，并且与之相关的银行销售保险合规要求有哪些同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
保险合规经营的前提要素？
合规经营不单单是公司的事情，也是每个保险从业人员的要求。只有合规了，才是正当经营、合法经营了，我们的事业才能前进。
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健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建公司有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全公司内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。
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稽核中心领导说过，不能因为业绩就忽视了合规经营的重要，去触碰那根红底线。
通过此次教育学习活动，使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
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作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业.上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德， 就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
国企在职人员 *** 销售保险合规吗？
银监会下发《中国银监会关于进一步加强商业银行 *** 保险业务合规销售与风险管理的通知》，对银行 *** 保险业务的相关问题进行规范。
《通知》明确提出，不允许保险公司人员派驻银行网点，在商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员，应是持有保险 *** 从业人员资格证书的银行销售人员。
该文下发之后，大部分银保企业稍微收敛，以避风头，但因涉及银保双方重大共同利益，有的则索性让保险公司人员换上银行职员的马甲，照常驻点销售。
投资连结保险销售人员必须接受不少于多长时间的专项培训？
投资连结保险销售人员应接受不少于40个小时的专项培训。
保险公司应将相关培训材料报当地保监局备案。关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知 保监发〔2009〕10号 各保监局，各寿险公司、健康险公司、养老险公司: 为加强风险防范，完善投资连结保险销售管理，切实保护投保人和被保险人的利益，现就有关事项通知如下： 一、保险公司要高度重视对投资连结保险销售的管理工作，确保通过合格的销售人员，经由合适的销售渠道，将投资连结保险销售给具有相应风险承受能力的客户人群。二、保险公司委托银行 *** 销售投资连结保险的，应严格限制在银行理财中心和理财柜销售，不得通过银行储蓄柜台销售投资连结保险。三、投资连结保险销售人员必须拥有资格证书，且应至少拥有1年寿险销售经验，并无不良记录。四、投资连结保险销售人员应接受不少于40个小时的专项培训。保险公司应将相关培训材料报当地保监局备案。五、保险公司在银行渠道销售投资连结保险，其新单趸交保费不得低于人民币3万元。六、保险公司应建立风险测评制度。投资连结保险销售人员需与客户共同完成对客户财务状况、投资经验、投保目的，以及对相关风险的认知和承受能力的分析，评估客户是否适合购买所推介的投资连结保险产品，并将评估意见告知客户，双方签字确认。如果客户评估报告认为该客户不适宜购买，但客户仍然要求购买的，保险公司应以专门文件列明保险公司意见、客户意愿和其他需要说明的必要事项，双方签字认可。七、保险公司应加强对农村地区（即县及县以下地区）销售投资连结保险的管理，制定明确的发展规划、销售管理方案和风险控制措施并报当地保监局备案，对销售中出现的问题及时向当地保监局报告。八、各保监局应加强对保险公司在农村地区销售投资连结保险的管理，积极采取有效监管手段和措施，以防范损害投保人和被保险人利益行为的发生。九、保险公司应加强对银行等兼业 *** 机构销售投资连结保险的管理，至少每半年对 *** 机构的销售合规性进行一次检查评估。十、本通知适用于保险公司向个人销售投资连结保险的经营活动。本通知自2009年3月15日起执行。各保险公司接到本通知后，要对本公司投资连结保险销售管理情况进行一次全面的自查自纠，并于2009年3月1日前将自查自纠报告报送我会，同时各保险公司省级分公司将自查自纠报告报送当地保监局。
保险公司综合岗位如何合规？
1、保险公司各部门和分支机构履行合规管理的之一道防线职责，对其职责范围内的合规管理负有直接和之一位的责任。
保险公司各部门和分支机构应当主动进行日常的合规管控，定期进行合规自查，并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或者合规岗位的合规风险监测和评估。
2、保险公司合规管理部门和合规岗位履行合规管理的第二道防线职责。合规管理部门和合规岗位应当按照本办法第十六条规定的职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。
3、保险公司内部审计部门履行合规管理的第三道防线职责，定期对公司的合规管理情况进行独立审计。
4、保险公司应当在合规管理部门与内部审计部门之间建立明确的合作和信息交流机制。内部审计部门在审计结束后，应当将审计情况和结论通报合规管理部门；合规管理部门也可以根据合规风险的监测情况主动向内部审计部门提出开展审计工作的建议。
5、保险公司应当制订合规政策，经董事会审议通过后报中国保监会备案。
合规政策是保险公司进行合规管理的纲领性文件，应当包括以下内容：
（1）公司进行合规管理的目标和基本原则；
（2）公司倡导的合规文化；
（3）董事会、高级管理人员的合规责任；
（4）公司合规管理框架和报告路线；
（5）合规管理部门的地位和职责；
（6）公司识别和管理合规风险的主要程序。
保险公司应当定期对合规政策进行评估，并视合规工作需要进行修订。
6、保险公司应当通过制定相关规章制度，明确保险从业人员行为规范，落实公司的合规政策，并为保险从业人员执行合规政策提供指引。
保险公司应当制定工作岗位的业务操作程序和规范。
7、保险公司应当定期组织识别、评估和监测以下事项的合规风险：
（1）业务行为；
（2）财务行为；
（3）资金运用行为；
（4）机构管理行为；
（5）其他可能引发合规风险的行为。
8、保险公司应当明确合规风险报告的路线，规定报告路线涉及的每个人员和机构的职责，明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者向上报告的规范要求。
9、保险公司合规管理部门应当对下列事项进行合规审核：
（1）重要的内部规章制度和业务规程；
（2）重要的业务行为、财务行为、资金运用行为和机构管理行为。
10、保险公司合规管理部门应当按照合规负责人、总经理、董事会或者其授权的专业委员会的要求，在公司内进行合规调查。
合规调查结束后,合规管理部门应当就调查情况和结论 *** 报告，并报送提出调查要求的机构。
11、保险公司应当建立有效的合规考核和问责制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，对各部门、分支机构及其人员的合规职责履行情况进行考核和评价，并追究违法违规事件责任人员的责任。
12、保险公司合规管理部门应当与公司相关培训部门建立协作机制，制订合规培训计划，定期组织开展合规培训工作。
保险公司董事、监事和高级管理人员应当参加与其职责相关的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培训。
13、保险公司应当建立有效的信息系统，确保在合规管理工作中能够及时、准确获取有关公司业务、财务、资金运用、机构管理等合规管理工作所需的信息。
14、保险公司各分支机构主要负责人应当根据本办法和公司合规管理制度，落实上级机构的要求，加强合规管理。
保险公司合规管理部门履行什么职责？
合规工作包括识别、评估和监测以下各项工作可能出现的风险：保险业务行为，包括广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、保全、反洗钱、客户服务、客户投诉处理等；保险资金运用行为，包括担保、融资、投资等；保险机构设立、变更、合并、撤销以及战略合作行为等。
合规工作是近年来保监会要求保险公司加强内控的新举措。目前确实没有形成科学管理方法体系，各保险公司设立合规岗位更多的是为了应付监管部门的需要。国内大型保险公司所谓的合规部的工作开展也是摸索前行。
扩展资料：
建立合规风险管理机制的必要性：
合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一合规风险管理的过程，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。
根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。传统的操作风险、信用风险和市场风险这三大类风险有可能对银行资本造成损失，但合规风险主要判别在于银行经营过程是守法还是违法。
近年来\曝光\的银行内部的一些案件，恰恰说明\合规文化\在我国银行业的肤浅或缺失，“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。
参考资料来源：
保险公司合规管理体系？
《合规管理指引》要求保险公司构建合规管理体系，以有效识别并积极主动地防范化解合规风险，确保公司稳健经营。《合规管理指引》指出合规管理体系包含健全的合规管理制度、完善的合规管理架构、明确的合规管理责任。也就是说合规管理体系包含制度、机构和责任三个部分。
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