日前，银行未履行客户身份识别后果的话题受人关注，并且与之相关的银行未履行客户身份识别后果是什么同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。

银行未履行客户身份识别后果(银行未履行客户身份识别后果是什么)

导读目录：

银行核查是什么意思？

银行联网核查内容包括系统核查相关个人的姓名、公民身份号码、照片信息，从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证件的真实性。

联网核查公民身份信息系统以人民银行现有的内网和网间互联平台为基础，银行机构履行客户身份识别义务，按照法律、行政法规或部门规章的规定需要核对相关自然人居民身份证的，可通过该系统核查相关个人的姓名、公民身份号码、照片信息，从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证件的真实性。 联网核查的基本方法是，银行机构在为客户办理业务时，向联网核查系统提交相关个人的姓名和公民身份号码。

金融机构反洗钱三项核心义务指什么？

（一）合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱义务的履行。

　　（二）保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。　　（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

不用自己名字能不能办理银行卡？不用此卡时咋办？

不可以。

我国为了保证个人存款账户的真实性，维护存款人的合法权益，自2000年4月1日起实行个人存款实名制制度。公民个人在开户、存款人，都要出示个人身份证件，才能办理。2007年6月，中国人民银行会同公安部建成运行了联网核查公民身份信息系统，本系统连接了全国17万个银行机构网点。银行机构履行客户身份识别义务，公民个人办业务时，银行工作人员可通过该系统核查相关个人的姓名、公民身份号码、照片信息，从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证件的真实性。当系统核对一致时，反馈核对一致的提示以及相关个人的身份证照片；当公民身份号码存在但与姓名不匹配或者公民身份号码不存在时，系统进行相应的提示。

反洗钱法第三十二条规定，金融机构的哪些行为？

第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；

（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

（五）违反保密规定，泄露有关信息的；

（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

现在身份证可以直接刷了,不需要网卡了…那身份证会像网卡一样没有磁性而刷不出么？

可以刷出信息，但身份证主要信息都已经写在卡面上了，所以我觉得你可能是想问身份证挂失后还能不能用吧。在银行办业务不可以，因为需要联网核查。身份证挂失以后有效期会发生变化，如果联网核查就会发现旧身份证跟公安系统记录的有效期不一致。其他地方能不能用我也不太清楚。但是跟银行一样会对身份证联网核查的地方应该都用不了，核查不严的地方可能还是可以用。——————————-更新：评论里有人说他们银行不是所有需要身份证的业务都进行联网核查，我只能说，要么这家银行这笔业务本身按规定就不需要识别客户身份，只是单纯为了方便读取信息避免手工录入才刷的身份证，要么就是这家银行违规了。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条规定，银行履行客户身份识别义务时，需要核对自然人身份证的，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

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