日前，银行识别客户身份的具体措施的话题受人关注，并且与之相关的银行识别客户身份的具体措施有哪些同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
- 客户身份识别法律依据？
- 身份识别9要素？
- 为什么提示银行卡身份识别？
- 工商银行每次登录都要人脸识别？
- 金融机构客户身份资料与交易记录在调阅管理方面有哪些相关规定？
- 建行企业网银怎么使用，客户识别号是什么？
- 别人用我的身份证办了银行卡怎么办？
- 银行核查是什么意思？
客户身份识别法律依据？
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法规制度要求，银行应当切实规范银行卡发卡行为。
“发卡机构应切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。未履行责任导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。”
“为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户;未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。”
“持卡人开通 *** 、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。”
身份识别9要素？
是指客户的姓名、身份证号码、身份证有效期、职业、行业、身份证发证机关、户籍地址、邮编、联系 *** 等信息。
银行个人信息九要素是各类银行全行上下高度重视，经常性的组织召开会议商量对策，指定专人对个人信息九要素进行逐笔的排查。通过近一段时间的排查整治，个人信息九要素完整率都有所提升。
为什么提示银行卡身份识别？
银行卡核实身份证信息是对应反洗钱要求，个人用户在开户时信息不完整、银行预留手机号错误、身份证有效期过期都需要去银行网点补齐资料，个人用户带身份证和银行卡去银行网点办理即可。
银行上班时间都能办理，银行上班时间：周一至周五上午9:00-下午17:00，周末实行轮班制，具体上班时间以银行为准，要注意银行账户不能出借给他人使用。
工商银行每次登录都要人脸识别？
如您输入个人手机银行输入登录密码后，页面强制要求刷脸识别，出现此问题的原因是您在手机银行开启了设备保护。您可通过登录手机银行，点击“我的-设置-登录管理-设备保护”将设备保护关闭解决。设备保护是指当客户的登录设备为“非可信设备”时，触发“强制人脸识别”。
温馨提示：一是“设备保护开关”分主动开通和被动开通，您可在“登录管理”内主动开通设备保护开关；另外部分地区全辖开通设备保护开关，截止2021年4月21日，深圳、浙江、陕西、广东、福建、厦门，均已开通。二是“非可信设备”认定标准：因工行手机银行设备ID与设备及app版本都有相关性，所以在如下场景内，设备均会被认定为“非可信设备”，包括：1.更换设备；2.走首次登录环节（设备及用户名均未变化，但是在登录页面点击用户名-登录其他账号，走首次登录流程）。
（1）如果在登录内主动开通“设备保护”开关：由于您主动开通了设备保护功能，则当登录设备为非可信设备时，就会触发刷脸。如果您不想使用该功能，可成功完成本次登录后，前往我的-设置-登录管理-设备保护栏目内，关闭该开关即可。（2）如果为上述相关地区（深圳、浙江、陕西、广东、福建、厦门），被强制开通了设备保护开关：上述地区客户登录手机银行的设备为非可信设备时，工行会通过人脸识别来对客户身份信息进行核实，给您的不便还请谅解。（3）在新设备上登录或删除客户端重新安装后登录，均会进入首次登录流程：需输入手机号、短信验证码、登录密码、卡密码（页面仅可显示账户状态正常的卡，最多5张）、并进行刷脸认证。（4）为了防范电子银行登录风险，您在登录办理某些业务时，需要强制进行人脸识别，可致电95588人工服务详询。
金融机构客户身份资料与交易记录在调阅管理方面有哪些相关规定？
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）是为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，由中国人民银行（以下简称“人行“）、中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“ *** ”）和中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）制定，于2007年6月21日发布，自2007年8月1日起施行。
《办法》分为：总则、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存、法律责任、附则，共5章35条。适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
建行企业网银怎么使用，客户识别号是什么？
客户身份号码不是身份证号码，也不是营业执照号码，也不是税务登记号码。这是建设银行给每个企业网上银行客户的唯一不变的识别号码。在企业网上银行业务的左上角可以看到。网银使用步骤：
1、在浏览器里面搜索建设银行企业网银，找到官网进入
2、点击登陆
3、进入网银首页，点击“待办任务”下的“您有1笔付款业务待处理”。
4、在左侧”通过“下方的方框中进行钩选，点击”下一步“。
5、核对好账号与金额后，点击”确定“。
6、选择该网银的证书，点击”确定“，然后输入网银密码，点击”确定“。
7、网银完成，转账成功。
别人用我的身份证办了银行卡怎么办？
别人用我的身份证办了银行卡可到银行申请注销。同时如果给你造成财产损失可对银行和冒用身份证开卡者追究法律责任，因为：
1、银行有客户身份识别制度，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。
2、对冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得。
1、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
第二十条 金融机构应采取合理方式确认 *** 关系的存在，在按照本办法的有关要求对被 *** 人采取客户身份识别措施时，应当核对 *** 人的有效身份证件或者身份证明文件，登记 *** 人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
2、《中华人民共和国居民身份证法》
第十七条 有下列行为之一的，由公安机关处二百元以上一千元以下罚款，或者处十日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：
（一）冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；
（二）购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。
伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证，由公安机关予以收缴。
银行核查是什么意思？
银行联网核查内容包括系统核查相关个人的姓名、公民身份号码、照片信息，从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证件的真实性。
联网核查公民身份信息系统以人民银行现有的内网和网间互联平台为基础，银行机构履行客户身份识别义务，按照法律、行政法规或部门规章的规定需要核对相关自然人居民身份证的，可通过该系统核查相关个人的姓名、公民身份号码、照片信息，从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证件的真实性。 联网核查的基本方法是，银行机构在为客户办理业务时，向联网核查系统提交相关个人的姓名和公民身份号码。
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