日前，银行上门拜访技巧的话题受人关注，并且与之相关的银行上门拜访技巧和方法同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
银行上门外访流程？
银行上门的流程必须是先通过 *** 联系相关的人员表明要上门访问住房的行为。而且必须是在先联系的情况下才能卖房，如果直接上门要有为银行的相关规则以及法律的行为，因此银行上门外访必须是提前通知要外访的人员以及说明上门的原因情况。
开基本户银行上门核实什么？
开基本户银行上门核实，是按照人民银行开立基本户的要求，了解你的客户。上门核实营业执照名称是否真实存在，是否与公司名称一致。法人是否在经营场所工作，是否有真实的业务运营，及了解公司的人员，收入等情况，要求双人核实，并拍照留存，录音录像。
拜访银行行长话术？
通常情况下是上门拜访。（两人以上并准备一些礼品）
首先提联系行长助理，安排会面时间和地点。
具体操作如下：
XX行长您好！
我们是XX有限公司的XXXX,感谢XX行长在百忙之中抽出时间来和我们会面。
我们这次和您会面是有关xxxx项目和xxxx活动希望和贵行能不能在方便的时间合作和参与。
感谢xxxx行长在百忙之中抽出时间与我们会面，希望我们公司和贵行合作愉快。
银行上门需要什么证件？
1、人员配置
催收人员上门不会单独成行，每次外访至少要求有两名外访员参与，如果发现是一个人你可以拒绝配合。
2、拍照取证
对目的地周围环境进行拍照取证，这是正常需要。
3、录音证明
核查沟通期间规定必须全程录音，对催收员起到监督作用、防止不良言行，借款人更好也自己录音留证据。
4、核查询问
催收员见到借款人，必须要表明身份并出示授权委托证明、表明来意，否则借款人有权拒绝配合。一般询问只核对客户的手机、住宅 *** 及联系地址等信息，请客户签收《催款通知书》，如果借款人不在，可以由家人代签《催款通知书》。
5、不得逗留
核查询问完毕不得逗留赖着不走，甚至逼迫马上还款才肯走，这是不合规的，上门的主要职权只是核查信息，不得骚扰借款人家人。
如何邀约上门？
看你是做什么生意的，那么能上门的话，也会是你比较熟悉的，所了解的人，也或许你与她之前有过很长时间的沟通，彼此不陌生了。
如果你要邀约上门，那你要提前先与对方沟通好时间，看哪个时间段方便。这样也可以留出多余的时间交流沟通，增加感情。达到更好的销售。
临界客户维护方法？
客户的维护与营销是客户经理日常的工作重点，维护着好几百个客户，每个客户都是不一样的，但久了以后你会发现来来 *** 客户不过于几种类型，为了便于管理我们一定要将客户进行分群管理。
将客户分类
企业老板：资金经常周转，投资周期短，很多有贷款需求，来银行少，一般要上门拜访或与财务联系。
退休阿姨阿伯：时间充裕，比较稳健，不喜欢时间太长投资产品。
家庭主妇：时间充裕，缺乏安全感，孩子，美丽话题。
港澳台人士：理财知识丰富，对服务要求高，注重细节。
企业员工：时间宝贵，素质较高，对投资有自己的想法。
专业炒股型：有自己的投资见解，背后操作，资金量较大。
再按照熟悉程度，将客户分为A、B、C类型：
A型属于非常熟悉客户
B型属于见过，但不是很熟悉客户
C型属于不熟悉类型
我们熟称养客户，C类客户养成B类客户，将B类客户养成A类客户，再将他们进行分群管理。针对不同群体客户的特性，进行维护，管理起来既有序又节约时间。
差异化服务维护VIP客户
对于VIP客户及私人银行客户，一定要将银行给予的VIP积分或是其他增值服务用到极致，定时推送VIP活动给客户，邀约客户。
对于临界VIP客户，及时给客户打 *** ，告知客户自己是他的理财经理，了解一下客户的基本信息，告诉他再存款多少就可以免费升级我们的贵宾卡，享受各种VIP待遇、尊享各类贵宾服务，如来银行可以找自己，我们对于新客户还有礼品赠送，以礼品为噱头增加与客户见面的机会。
活动营销与维护
现在银行的客户活动非常多，经常会针对性的组织客户活动，一般以支行为单位做的客户活动较多，客户活动是维护客户关系非常好的方式，用共同的一段相处，拉近彼此间的距离。一般分为几种类型：
1、
与保险公司等合作的沙龙活动，设计抽奖环节、银行理财知识讲座，保险理念及产品介绍。
2、
与基金公司或证券公司合作，请专家过来讲宏观经济及A股市场，推荐基金产品。
3、
类似少儿绘画大赛之类的主题类活动，选择一个目标小区，吸引小区家长带小孩过来参加，同时邀请客户一同参加。与专业绘画机构合作，他们协助你策划整个活动。以家庭为单位做月饼，培养孩子动手能力等。
4、
邀请客户参加各种水果采摘季，吃农家乐。邀请客户度假泡温泉等。这类活动纯属维护客户，从头到尾不提产品。但这类的活动可以有力增加客户粘度，最重要的是加深了客户经理跟客户的了解，有利于信任度的培养。
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