日前，银行如何有效识别客户身份的话题受人关注，并且与之相关的银行如何有效识别客户身份信息同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
- 客户身份识别的三个过程？
- 客户身份识别法律依据？
- 身份识别9要素？
- 银行如何审核身份证真假？
- 为什么提示银行卡身份识别？
- 按照反洗钱法法律规定，在什么情况下，银行必须核对业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件？
- 为什么自己的银行卡显示别人身份？
客户身份识别的三个过程？
客户身份识别指在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户，采取相应措施，确认客户的真实身份，了解和关注客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等。
银行严禁为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
客户身份识别法律依据？
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法规制度要求，银行应当切实规范银行卡发卡行为。
“发卡机构应切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。未履行责任导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。”
“为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户;未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。”
“持卡人开通 *** 、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。”
身份识别9要素？
是指客户的姓名、身份证号码、身份证有效期、职业、行业、身份证发证机关、户籍地址、邮编、联系 *** 等信息。
银行个人信息九要素是各类银行全行上下高度重视，经常性的组织召开会议商量对策，指定专人对个人信息九要素进行逐笔的排查。通过近一段时间的排查整治，个人信息九要素完整率都有所提升。
银行如何审核身份证真假？
原来银行柜台利用身份证识别系统，不仅能快速将居民二代身份证“扫描”进入操作电脑。快速检测出身份证的真伪，同时又能节约银行办理业务效率。
二代身份证内有芯片，只要将二代身份证放在识别仪器上，电脑就将自动“扫描”身份证，如果身份证系制假，仪器将无法读出基本信息。银行人员操作时，就会警惕此类证件。
二代身份证有机读功能。二代身份证使用非接触式IC卡技术。一代身份证采用印刷和照相技术塑封而成，只能手工读，不能机读，易于伪造。
二代身份证采用数字防伪和印刷防伪技术，将持证人的照片图像和身份项目内容等数字化后经密码技术加密存入芯片，可防止伪造证件或篡改证件机读信息内容。
为什么提示银行卡身份识别？
银行卡核实身份证信息是对应反洗钱要求，个人用户在开户时信息不完整、银行预留手机号错误、身份证有效期过期都需要去银行网点补齐资料，个人用户带身份证和银行卡去银行网点办理即可。
银行上班时间都能办理，银行上班时间：周一至周五上午9:00-下午17:00，周末实行轮班制，具体上班时间以银行为准，要注意银行账户不能出借给他人使用。
按照反洗钱法法律规定，在什么情况下，银行必须核对业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件？
按照公民身份联网核查规定以及反洗钱客户身份识别管理办法，银行在办理开户、销户、个人5万元人民币或1万美元以上存取现业务、不在本机构开户的客户办理现金汇款、现钞汇兑、票据兑付等一次性金融服务且金额在1万元人民币或1000美元以上的，以及其他银行认为需要核查的业务，都需要通过联网核查系统核查客户身份，并核对有效身份证件或其他身份证明文件。
为什么自己的银行卡显示别人身份？
可能是你的身份证出现错误，去办证机构查询一下。
银行卡不是用你身份证办的,如果是你的身份证办理的银行卡，显示的是其他人的证件信息，请带上自己的证件到银行去查询。
输入的卡号可能有误核实一下重新输入试试看。可以打 *** 给银行 *** 问问是什么情况,然后解决问题。
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