日前，银行内控管理岗位职责的话题受人关注，并且与之相关的银行内控管理岗位职责是什么同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。

银行内控管理岗位职责(银行内控管理岗位职责是什么)

导读目录：

银行内控主任职责？

工作职责：

1、内控合规主任是网点各项风险管理工作的主要执行人，负责全面监控网点业务的合规；

2、风险和操作风险，并协助支行行长监督网点的销售风险；

3、内控合规主任主要职责包括：业务管理、业务授权、业务检查、合规管理、三反工作、实物管理及运营委派的其他工作。

什么负责制定商业银行内部控制政策 对内部控制体系的充分性 有效性进行监测和评估？

高级管理层负责制定商业银行内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

根据《商业银行内部控制指引》规定：

1.高级管理层负责执行董事会决策；负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施；负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行；负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

2.商业银行应当建立由董事会、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。

3.董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营；负责明确设定可接受的风险水平，保证高级管理层采取必要的风险控制措施；负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

4.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。

5.商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

6.商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。

7.商业银行的业务部门负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程；负责严格执行相关制度规定；负责组织开展监督检查；负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改。

8.商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。

9.商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作。

10.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。

11.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线。

12.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。

13.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

14.商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性规定，加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。

15.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。

16.商业银行应当严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整。

17.商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对现金、有价证券等有形资产和重要凭证及时进行盘点。

18.商业银行设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务，应当对潜在的风险进行评估，并制定相应的管理制度和业务流程。

19.商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能不得外包。

20.商业银行应当建立健全客户投诉处理机制，制定投诉处理工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。

内控人员必备技能？

之一招：不相容岗位相分离

这一招随处可见，上到国家治理中立法、执法和司法三权分立。再到公司治理结构：董事会、监事会、股东会和经理层相互制衡。在企业内控体系搭建过程中，人员分工、职责界定、业务处理等就运用地更频繁了。我们在任何流程设计时一定要考虑这一招，否则流程就会出现bug（搭建任何流程时我们都要问一下自己，这个流程有哪些关键节点和关键职责，这些关键职责和节点那些是不相容的，如有，请分离）。以下常见原则需谨记：

1、管钱、管物、管账一定要“三足鼎立”，相互牵制。

2、一项经济业务的处理程序至少包括规划（规划方案）、审核（审核方案并授权）、执行（执行方案）、记录（执行方案过程或结果）和复核（复核记录）五个步骤，每个步骤必须严格区分，不允许“一人包打天下”；

3、授权与执行、执行与审核、执行与记录、保管与记录相分离。

第二招：授权审批

企业大了，就必然需要借助系统管理，把公司重要事项设计为一个个系统，通过系统的运行完成管理的目标，而每个系统中都由立体的若干重要的节点构成，每个节点都肩负各自的职责，在系统地设计和运行中，公司领导就把相应的职权授予到各个节点。出于“抓大放小”的考虑，我们又会把授权分为一般授权和特殊授权。授权需要注意如下事项：

授权一定是基于流程或者系统的，换言之授权后要靠这个流程或系统去管控和监督这个事项。没有流程或系统管控的授权不能叫授权，应该叫“弃权”！

第三招：预算控制

凡事预则立，不预则废。我们一直认为，预算控制与PDCA模型有异曲同工之妙：从计划（事先控制）、再到执行（事中控制）、到检查监督（事中控制）、反馈优化，然后进入下一个循环或下一期间的预算滚动。预算控制注意以下事项：

1、预算一旦制定和审批，数据就变成冰冷的数据，绝不能随意改动。这就是有情的领导，无情的管理和绝情的制度。

2、从严从简（严格界定费用列支范围，不得随意扩大。各项活动力求精简、高效）、厉行节约、责任明确、严格执行。

3、根据业务收入情况确定费用额度。原则上不允许突破，预算总额内分项可调使用。

第四招：运营分析

公司运营过程中会产生大量的数据，这些数据之间都会有一些逻辑，我们利用这些逻辑可以罗列出很多关键指标（我们可以针对每个部门或高管分别设计一套指标驾驶舱）和运营分析：比如投入产出分析、结构分析、与预算或行业平均对比分析、趋势分析等。通过这些运营分析，我们可以发现很多运营的问题！

第五招：流程表单控制

做事要有激励思维，管理公司或团队要有体系思维，而每个体系都是由一个个流程构成，每个流程会有一个个关键的节点，每个流程一般都会配置相应的表单，每个表单记录不同节点和不同岗位职业的履行！一个企业表单乱，则财务帐乱（因为提取不到相应的财务所需数据），财务帐乱，则财务乱（帐是财务管理的一切基础），财务乱，则企业乱（因为财务乱了，资金、往来、利润都会乱），所以我们把这个称之为表单穿透原理！小小的表单，有大大的作用，而流程就是确保表单提取的数据准确无误的，从而确保我们各项管理报表准确无误！

财务和业务怎么融合，就是要通过2个点：一曰流程，一曰表单，无他（当然还有报表，但都是建立在它们的基础上的）！如果这2个打不通，就别想着财务和业务融合那点事！我们总不能天天把财务和业务叫在一起，你们融合融合吧，求求你们了！一定要通过流程和表单，在他们中嵌入财务和业务都需要的数据维度，然后汇集各自需要的报表，彼此反馈。内控怎么审核，很大一部分也是通过流程和表单，它们留下了内控运行的轨迹！

第六招：绩效考核

我们想得到什么，就去考核什么。只有控制和检查，没有考核，控制和检查会失去力度！只有考核没有控制和检查，考核会失去依据！

第七招：现场查验和实物控制

现场查验就是直接现场去检查实物，并与帐上核对，这是力度最强的。一般有2点：

1、接近控制（不让现场看）：就是严格限制无关人员对资产的接触，只有经过授权批准的人员才能接触资产。比如保险箱中的现金，只有出纳能接近。

2、盘点控制（要去现场看）

第八招：防舞弊机制

1、惩防并举：事前有告知，事中有制度，事后有检查！

2、重在预防

3、反舞弊（渎职）的监督手段：举报、审计、内部和外部调查、舞弊行为的处理和补救。坚持“调查中立和利益回避原则”。

4、建立、完善举报投诉制度；

5、由公司法务、财务、内审、行政人事等职能部门组建联合机构，专门调查内部员工舞弊！

公司的内控管理部门的职责是什么？

公司的内控管理部门的职责：

一、促进公司目标实现；

二、定期执行风险评估程序，发现影响公司目标实现的内部控制缺陷并提出改进建议；

三、在董事会审计委员会的领导下，组织协调年度内部控制自我评价工作；

四、在董事会审计执行会的领导下，设计、拟定内部控制自我评价相关制度。

内部控制简介：

内部控制是指一个单位的各级管理层，为了保护其经济资源的安全、完整，确保经济和会计信息的正确可靠，协调经济行为，控制经济活动，利用单位内部分工而产生的相互制约，相互联系的关系，形成一系列具有控制职能的方法、措施、程序，并予以规范化，系统化，使之成为一个严密的、较为完整的体系。

内部控制按其控制的目的不同，可分为会计控制和管理控制。会计控制是指与保护财产物资的安全性、会计信息的真实性和完整性以及财务活动合法性有关的控制；管理控制是指与保证经营方针、决策的贯彻执行，促进经营活动经济性、效率性、效果性以及经营目标的实现有关的控制。会计控制与管理控制并不是相互排斥、互不相容的，有些控制措施既可以用于会计控制，也可以用于管理控制。

内控专员是做什么的？

内控专员的工作职责：

1、依据公司业务发展和中后台部门管理需要，分析和建立公司所需流程体系、数据标准；

2、梳理公司系统逻辑和底层数据库表结构，建立数据监控体系；

3、定期对公司经营重点事项执行审计工作，发现经营过程中的风险事项，并提出改进建议；

4、负责对接外部审计，协助外部IT审计的相关工作。

工行网点现场管理人员主要职责是什么？

工行网点现场管理人员管理职责为：

1、强化责任意识。要充分发挥现场管理作为制度执行排头兵，内部管理和案件防范之一道关口的重要作用，增强责任意识的主动性，研究、指导和帮助网点柜员解决疑难问题，更好的承担强化内部控制、提高网点现场管理、强化操作风险的职责。

2、完善控制手段。要用心去研究和创新管理手段，把控业务的真实性，多关注高风险柜员，主动帮助查找问题所在，建立好的沟通渠道，积极反馈问题，杜绝风险事件的产生。对综合管理水平落后的网点要加大处罚力度，对不适应在运行岗位上的人员要进行离岗和待岗培训。

3、努力提高工作技能。现场管理人员要培养主动学习意识，把各类培训当成提升自己综合素质的机会，深刻领会制度含义，提升履职技能，严格履职标准，做到守土有责。

4、提高识别风险控制能力。作为现场管理人员要不断的自我完善，提高检查指导网点运行工作的综合能力，树立合规经营的理念，要有团队意识、服务意识、风控意识、人员管理意识，结合高风险网点、柜员重点帮扶主题活动深入学习讨论，确保各项制度深入人心。

内控的结构和控制应建设在的基础上？

内部控制是指经济单位和各个组织在经济活动中建立的一种相互制约的业务组织形式和职责分工制度。内部控制的目的在于改善经营管理、提高经济效益。 内部控制的基本结构 包括:控制环境、会计系统、控制程序三个方面。【摘要】 内控的结构和控制应建设在什么和什么的基础上

银行银监会的职能职责是什么？

现在银监会。

银监会全称中国银行业监督管理委员会（China Banking Regulatory Commission ，CBRC）

中国银行业监督管理委员会简称中国银监会。根据授权,统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行.中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。 银监会的成立与职责明确的过程同时也就是人民银行职责专业化的过程，两者正是在这一期间进行职责分工的明确与细化。央行监管职责的剥离与银监会的设立，实现金融宏观调控与金融微观监管的分离，是与中国经济、金融发展大环境密不可分的，是金融监管与调控的对象-金融业、金融市场日益复杂化、专业化、技术化的必然要求。

[编辑本段]主要职能

根据十届全国人大一次会议的国务院机构改革方案，2003年3月中国首次设立中国银行业监督管理委员会，其构成主要由中国人民银行的银行一司、银行二司、非银行司、合作管理司、银行管理司，中央金融工委现有人员组成（银行业协会也将有可能从人民银行并入银监会），将统一由监管银行、资产管理公司、信托投资公司及其它存款类金融机构，

负责制定有关银行业监管的规章制度和办法；

对银行业金融机构实施监管，维护银行业的合法、稳健运行；

审批银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及其业务范围；

对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处；

审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；

负责编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；

加强对银行业金融机构风险内控的监管，重视其公司治理机制的建设和完善，促使其有效地防范和化解金融风险。

银监会的成立标志着中国人民银行自建国50多年来集货币政策与银行监管于一体的时代的结束。

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