日前，银行理财经理销售保险心得的话题受人关注，并且与之相关的银行理财经理销售保险心得分享同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
怎样向顾客灌输保险观念？
目前最有效的观念就是从家庭理财角度出发，保险是家庭财产金字塔的底层建筑，只有地基牢固才能确保上层建筑越来越大，保障责任可以通过讲故事的方式进行讲解，从故事中让客户体会到保险的保障作用。
切记谈论生老病死，如果身边有人发生这样的事情倒是可以切入，在客户没有谈论意向的时候，就从理财角度讲，多问多听，比如问客户怎么看待家庭财产保全问题，如何看待谁谁的病住院通过社保报销问题等等，其次就是从孩子的教育金、自己的养老问题入手。
为什么要学理财心得体会？
有个好的理财心态是赚钱的关键，否则你可能只适合银行定存！
首先说一下理财，理财也分很多种的，目前比较常见的就是银行出的理财产品，稳定低风险，年收益大概在三四个点。更为普通的就是像支付宝的余额宝和微信的理财通这种货币基金理财，目前收益已经低至年收益不到2%，这种理财是最简单最入门的理财方式，胜在保险和省心，风险可以说几乎为零！
第二种，就是比较考验理财的心态了！
应该很多朋友都了解过基金或者买过，基金里面会有波动比较大的股票型基金和混合型基金，能让你亏钱和赚钱，多的能一天跌涨7%到9%， *** 高收益的同时伴随着会亏钱的高风险，一旦会亏钱，很多人就会受不了，割肉离场，亏损严重的大有人在，高风险的市场，赚钱的只占据少数！
第三，会理财的人永远能钱滚钱
理财是一种思维模式上的突破，如果你还在把钱只会存银行，那你真的需要改变一下思维了，理财，将闲钱用于投资，产生收益，这已经是大家必备的能力了！
个人理财学习心得？
1、存一笔应急的钱。人有生老病死，人有旦夕祸福。月有阴晴圆缺。你要有一个财政危机的预防措施，以便出现财政赤字时不会措手不及。
2、循序渐进地储蓄。和减肥相比，理财是一件看起来容易其实又不太容易做的事情。那么就从储蓄开始吧。如果你每周能够储蓄20元、每年以5％的比率提高的话，你在30年后将有近7．3万元的储蓄。
3、做好个人收支管理。记下财务流水账，把每天的收入和支出都记录清楚，一段时间之后，你就知道家庭的花费情况，可以减少不必要的支出。
4、持家首先要勤俭。省的就是赚的，节省永远是最简单有效的理财方法。勤俭是治家的原则，也是一种优良的传统，任何家庭，无论生活贫富，都需要坚持这个准则。
5、将财产作三等份打理。目前，储蓄仍是大部分人传统的理财方式。但是，钱存在银行短期是最安全，但长期却是最危险的理财方式。在通货膨胀5%之下，将钱存在名义利率约为5%的银行，那么实质报酬等于零。因此，一个家庭存在银行的金额，保持在两个月的生活所需就足够了。
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