日前，银行理财顾问服务的话题受人关注，并且与之相关的银行理财顾问服务包括同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
平安银行私行财富顾问好干吗？
平安银行私行财富顾问好干，工作福利很好，工资较高，待遇也比较好。
平安银行，全称平安银行股份有限公司，是中国平安保险(集团)股份有限公司控股的跨地区股份制商业银行，是中国大陆12家全国性股份制商业银行之一。注册资本512335亿元，总资产近1.37万亿元，总部位于广东省深圳市。
邮储银行VIP客户专业理财服务有什么？
绿卡贵宾金卡是中国邮政储蓄银行发行的，旨在向中高端客户提供优质贵宾服务，并使客户享受贵宾待遇的银行卡。
功能及特色：
1.专属理财空间：可在邮政储蓄机构网点的vip贵宾室及贵宾专柜享受优先办理业务的服务。
2.专业理财服务：可享受定期储蓄、国债、各类贷款等到期提醒服务，以及由个人客户经理提供的专业理财顾问及咨询服务。同时，邮政会定期寄送新产品信息、促销信息、理财产品手册。
3.短信通知服务：当贵宾金卡账户资金发生变动时，邮政会在之一时间提供短信通知。
4.多项优惠服务：可享受减免手续费等多项优惠服务。
5.邮储温馨服务：在每一个有纪念意义的日子（生日、节日、纪念日等），邮政将会送上真诚祝福。
理财顾问服务概念是什么？
理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。
客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
理财顾问服务包含的内容有哪些？
首先理财是什么？ 理财，简单来说，就是打理你的财产，让你拥有的财产获得更佳的组合， 从而满足你个人一定的目标和未来的生活需要的一种方式。
理财，不是投资。但投资属于理财。投资，就是投入资本以获得利润的过程。也就是拿钱投入而获得收入。为什么理财不是投资呢？ 因为理财除了获取收益以外，还有提高资金利用率，还有资产组合配置的作用。也就是说： 投资是为了赚钱， 理财是为了让自己的钱获得较好的配置满足未来的需要 理财顾问职责应该是什么呢？ 从上面就可以看出来。帮助你的顾客，根据他们的未来需要（潜在的和实际的），以及目标，做一个适合他们的资产配置组合。就好像教师和学生一样； 让顾客了解自己的需求，并且帮助他们达到， 达到的方法就是类似砌积木一样。建立厚实的基础，为了未来而做的计划。
理财顾问具体工作内容是什么？
理财顾问是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。
理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，了解客户的理财目标和需求，对客户进行全面的资金情况测评，为客户提供理财建议；
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；
3、找出资金缺口，针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；
4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向；
5、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
理财顾问，这个行业前景如何，也属于销售吧？
近些年，随着大批私募、p2p、小贷/助贷机构的兴起，理财顾问行业鱼龙混杂，似乎只是以把产品卖出去作为唯一衡量标准，从而使人们习惯于戴上有色眼镜去对待理财顾问行业人员。但随着我国金融改革的推进，金融整顿力度的加大，行业门槛将逐步提高，行业发展将重新回到正常的轨道。那理财顾问行业都要做哪些工作？有什么要求？情景如何呢？下面来做一些简要的介绍。
理财顾问是大资管行业的一种重要细分行业，它并不是简单的销售，而是一个需要极强金融专业素养，同时也需要良好的分析和沟通能力的行业。理财顾问的工作目标和原则是将合适的理财产品推荐给合适投资人。
首先，理财顾问要掌握丰富的金融知识，需要对各种理财金融工具、理财产品属性、风险等级等有深入理解，同时需要熟悉各种金融法律法规。
第二，严格按照投资者适当性管理法规，对客户进行分类，依据客户风险承受能力和投资专业程度，匹配不同种类的产品。从风险较低的银行理财、货币基金、国债，到中低风险的债券基金等，再到较高风险的股票型基金、定增产品、信托产品等，依据投资人的具体风险认识和承受能力，以及投资偏好，有针对性的推荐相应产品。
第三，要坚持良好的服务意识，从维护客户利益角度出发，在产品周期内提供全方位跟踪服务，从而提高客户粘性并发掘更大业务开拓潜力。
综上，理财顾问行业事实上是知识密集型高端服务行业。近年来，特别是2016年以来，国内金融环境正面临深刻变革，金融市场的乱像正在进行大力整治，金融环境日益向健康发展，与此同时，银行、信托、基金、证券、保险统一监管的大资管时代已经拉开序幕，由此将开拓出一个的巨大的财富管理市场，因此，只要修好内功、扎实肯干，理财顾问将大有可为。
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