日前，银行客户身份识别措施的话题受人关注，并且与之相关的银行客户身份识别措施包括同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
- 个人银行账户监测手段？
- 银行双人上门核实监管规定？
- 为什么提示银行卡身份识别？
- 加强账户实名制管理措施有哪些？
- 银行卡显示需要重新验证身份？
- 金融机构客户身份资料与交易记录在调阅管理方面有哪些相关规定？
- 三峡银行身份证过期怎么更新？
个人银行账户监测手段？
1、客户身份识别。
在银行对客户流水进行监控的过程当中，首先要识别客户的身份，比如是单位客户还是个人客户，是本地客户还是外地客户，是老客户还是新客户，客户从事什么职业等等。
2、交易金额。
交易金额，这是银行重点监控的指标之一，一般情况下交易金额越大越容易引起银行的重视，特别是大额现金存取，更会引起银行的重视。
3、交易频率。
交易频率就是看大家在每天每月每年之内的交易次数，还有分布规律，如果大家银行卡平时不怎么用，突然有一段时间有频繁的大额交易往来，那肯定是银行重点监控的对象。
另外银行还会判断你交易过程当中是否存在快进快出等一些行为。
4、交易对象。
交易对象就是看银行流水的来源以及去向，是固定流向同一个单位或者个人，还是频繁的流向不同的账户，转账的对象或者来源的对象到底是单位还是个人交易，对是否在监管部门的黑名单当中等等。
5、交易方式。
交易方式这里主要看交易是通过现金存取还是银行账户转账，或者是通过第三方支付机构转账等等。
6、交易类型。
在银行的流水当中会有一个备注就是交易类型，比如是发放工资，还是分红所得，或者是别人转账，还是货款，或者是借贷来源等等。
7、客户行为。
客户行为这里面主要监控的是客户在某些产品和业务上的偏好，对交易渠道的偏好，金融服务使用的偏好等等，然后推断客户是否存在故意掩饰和隐瞒等行为特征。
8、交易特征。
交易特征这个要综合多个指标去分析，包括资金来源，交易时间，交易流量，交易频率，交易流向，以及跨市场，跨机构的交叉 *** 易，交易IP地址，交易对手等等。
通过监测以上这些目标，银行就可以得出客户的一个画像，然后通过对历史客户的交易数据进行对比，就可以判断出这笔交易是否属于异常交易。
银行双人上门核实监管规定？
1、人员配置
催收人员上门不会单独成行，每次外访至少要求有两名外访员参与，如果发现是一个人你可以拒绝配合。
2、拍照取证
对目的地周围环境进行拍照取证，这是正常需要。
3、录音证明
核查沟通期间规定必须全程录音，对催收员起到监督作用、防止不良言行，借款人更好也自己录音留证据。
4、核查询问
催收员见到借款人，必须要表明身份并出示授权委托证明、表明来意，否则借款人有权拒绝配合。一般询问只核对客户的手机、住宅 *** 及联系地址等信息，请客户签收《催款通知书》，如果借款人不在，可以由家人代签《催款通知书》。
5、不得逗留
核查询问完毕不得逗留赖着不走，甚至逼迫马上还款才肯走，这是不合规的，上门的主要职权只是核查信息，不得骚扰借款人家人。
为什么提示银行卡身份识别？
银行卡核实身份证信息是对应反洗钱要求，个人用户在开户时信息不完整、银行预留手机号错误、身份证有效期过期都需要去银行网点补齐资料，个人用户带身份证和银行卡去银行网点办理即可。
银行上班时间都能办理，银行上班时间：周一至周五上午9:00-下午17:00，周末实行轮班制，具体上班时间以银行为准，要注意银行账户不能出借给他人使用。
加强账户实名制管理措施有哪些？
进一步规范开户环节的客户身份识别操作，防范业务风险，工行长治上党支行积极采取措施，加强银行账户实名制管理。
一、严格把关，筑起内部风险“防火墙”。要求员工在为个人客户开立账户、重置密码、挂失等业务时，要严格执行居民身份证件联网核查流程，使用人脸识别系统认真审核客户相貌特征与身份证照片及联网核查反馈信息的一致性，对于信息不一致的，或者系统记录证件签发或截止日期晚于客户持有的证件日期的，应审慎办理，并采用能证明客户身份的证明材料，包括户口簿、机动车驾驶证、社会保障卡等辅助材料进一步核实客户身份。
二、针对护照、士兵证、军官证等非法定身份证件识别问题，该行要求经办人员认真比对护照、士兵证、军官证等非法定身份证件照片与办理业务本人外貌的一致性，并从风险控制的角度出发，审慎开通电子银行业务。另外，对持异地签发的身份证更要提高警惕，妥善应对。
三、如柜员认为有冒名办理业务嫌疑的，应积极与网点负责人或现场管理人员进一步核实，对于确认冒办行为的，网点应及时向公安机关及上级部门报告，并登录外部欺诈风险信息系统填报风险事件，有效堵截不法分子利用伪冒证件办理业务风险。
银行卡显示需要重新验证身份？
银行卡重新验证身份信息是用户的身份信息已经过期,或账户存在风险需要重新验证身份信息。
用户可以带身份证和银行卡去银行网点办理即可。
个别银行开通了手机银行和微信银行的办理渠道。可以通过网上银行,手机银行,人工柜台等渠道进行更新。
金融机构客户身份资料与交易记录在调阅管理方面有哪些相关规定？
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）是为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，由中国人民银行（以下简称“人行“）、中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、中国证券监督管理委员会（以下简称“ *** ”）和中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）制定，于2007年6月21日发布，自2007年8月1日起施行。
《办法》分为：总则、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存、法律责任、附则，共5章35条。适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
三峡银行身份证过期怎么更新？
银行卡身份证过期了不能在网上更新。 更新身份证需携带本人身份证在银行柜台进行身份验证更新，个别银行开通了手机银行和微信银行的办理渠道。 根据中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定： 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
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