日前，银行客户分级提供理财业务的话题受人关注，并且与之相关的银行客户分级提供理财业务是什么同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
个人理财业务的分类和概念有哪些？
一、个人理财业务，又称财富管理业务，是目前发达国家商业银行利润的重要来源之一。国际上成熟的理财服务是指:银行利用掌握的客户信息与金融产品，分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。
二、个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
三、分类：按照管理运作方式不同，商业银行个人业务可以分为理财顾问服务和综合理财服务。其中，理财顾问服务是指银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议个人投资产品推介等专业化服务。在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式分享与承担。
交通银行客户如何分级？
客户分级是按照持卡人的持卡类型分析，具体如下:1,普通客户持有交行普通卡普通排队。
2,理财客户持有交交行理财卡，排队理财，比普通级别高一收，客户经理会发理财短信。
3VIP客户持有交行VIP，VIP排队优先级别较高。交行白金信用卡享受相同排队级别，逢年过节有礼品，生日蛋糕卡。
4,交行大客户持有钻石沃德卡优先级别更高优先办理业务。
代销子公司和银行自营啥区别？
目前，银行销售的理财产品不全是自己发行的，有一部分是由银行理财子公司发行的。而且，以后银行自己发行的理财产品会越来越少，直至消失。因此，目前银行销售的理财产品有两个部分：一是自营的产品；二是代销理财子公司的产品。
银行在销售理财产品时，如果不是自营的产品，都会标注“代销”字样。特别是在手机银行上，更是会标注清楚，许多银行还将“自营产品”和“代销产品”分开摆放，便于客户根据喜好进行选择。
与银行自营的理财产品相比，银行理财子公司推出的理财产品具有如下优势：
1.投资范围更广。银行自营的理财产品投资的对象大多是固定收益类资产；而理财子公司的理财产品投资的对象除了固收类资产，还可投资权益类的资产。数据显示，截至2020年6月末，银行理财产品权益类资产配置规模已达到7907亿元。
2.产品更丰富。银行自营的理财产品较为单一，理财子公司发行的各类风险等级的产品线更丰富，可发行公募、私募产品、以及分级理财产品。
3.购买门槛低。银行自营的风险等级相对较高的理财产品，一般起购金额较高（例如100万元、300万元等），一般是针对高净值客户发行的。而银行理财子公司可以较低投资门槛，发售风险等级较高的理财产品。
银行 *** 等级如何划分的？
分为:低端客户，中端客户，潜力客户和高端客户四类
分类依据是该客户在银行的资产水平，这样分类，有利于银行向他们深度营销银行的理财产品。
低端客户是指那些小额储户，潜力客户是指那些未来有能力给银行带来潜在盈利的客户，高端客户顾名思义就是在银行里存了很多钱的人。
这些人经济能力好，可以投资更多银行的理财产品，给银行带来更多的收益。
上海农商银行客户类型？
分为:低端客户，中端客户，潜力客户和高端客户四类分类依据是该客户在银行的资产水平，这样分类，有利于银行向他们深度营销银行的理财产品。
低端客户是指那些小额储户，潜力客户是指那些未来有能力给银行带来潜在盈利的客户，高端客户顾名思义就是在银行里存了很多钱的人。这些人经济能力好，可以投资更多银行的理财产品，给银行带来更多的收益。
储蓄银行职业分类？
职业分类如下：1、对公柜面对公柜面就是银行里我们能见到的那些比较大的敞开式窗口，专门做公司业务的，主要工作内容包括企业电子银行、单位存款业务、信贷业务、机构业务、国际业务、委托性住房金融、资金清算、中间业务、资产推介、基金托管等，操作的金额数字比较大。
2、对私柜面对私柜面就是平时在银行常见的储蓄柜台。主要面向个人开展存取款、开卡、汇款、网银、个人理财等业务。涉及业务较广，工作起来也较繁琐。
二、客户营销类：1、对私客户经理有的银行称为零售客户经理，零售市场营销岗位等。工作内容主要是推销理财产品，个人贷款(房贷、消费贷款、出国留学贷款等)，第三方存管，信用卡等。
2、对公客户经理组要负责推销公司业务，拉存款贷款及其他公司融资业务。
3、产品支持类分析客户与市场需求，设计金融产品与服务方案，制定并开展营销活动，为销售人员提供支持协助。
4、风险控制类预防控制信用风险、市场风险和操作风险，检测风险指标，管理控制运行风险，落实全面风险管理要求。
5、信息科技类开发和测试应用软件，安装和维护硬件系统，保障信息系统安全稳定，支持业务发展需求。职业发展道路应届生在银行业的职业发展道路一般有三条：管理、市场、技术。
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