日前，银行反洗钱审计存在问题的话题受人关注，并且与之相关的银行反洗钱审计存在问题及建议同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
反洗钱客户尽职调查包含一下哪些内容？
反洗钱内部控制制度包括的内容：
确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度；客户身份识别程序、报告大额和可疑交易流程、保存客户身份资料和交易记录制度；反洗钱工作保密制度；保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度及员工反洗钱定期培训计划等。
省联社如何开展对村镇银行的管理工作？
为有效发挥村镇银行在服务“三农”、支持县域经济发展中的作用，需要地方 *** 、监管机构和中央银行不断加大政策扶持力度，引导村镇银行进一步明确市场定位、拓宽资金来源和 *** 渠道，共同推动村镇银行的持续稳健发展。
明确市场定位的独特性，防止服务方向出现偏离。
一是监管机构加强市场定位监管。建立支农服务质量评价考核体系，对村镇银行“三农”贷款投向和占比作出明确规定，引导村镇银行准确把握农村社区“草根”银行的市场定位，紧贴支农支小服务方向，有效平衡服务“三农”与商业可持续发展的关系，立足县域, 服务“三农”，防止“去农化”趋势。
二是充分利用发起银行现有成熟的金融产品、工具、技术与服务模式，提升村镇银行核心竞争力，推动各项业务快速发展。
三是在贷款准入标准、审批模式、利率定价和激励约束机制等方面加大创新力度，积极探索新的业务模式，为符合条件的“三农”客户提供一站式金融服务。
拓宽资金来源渠道，缓解村镇银行资金压力。
一是实行差别化的支农再贷款政策。对中西部贫困地区的村镇银行,人民银行给予一定的支农再贷款支持,缓解村镇银行的资金压力，鼓励其增强涉农贷款投放力度。
二是明确村镇银行在全国银行间同业拆借市场的资格，增加其资金补充渠道。
三是探索村镇银行发行金融债券的有效模式，鼓励村镇银行联合发起银行或发起人在区域性金融市场发行 *** 债券或次级债券，拓宽村镇银行资金来源渠道，扩充村镇银行资本金。
四是借鉴国际成功经验，实行储蓄激励机制，每个贷款户都必须设立个人账户、特别账户和养老账户，实行强制储蓄，增加银行资金来源，充实银行资本金，增强抵抗风险能力。
五是可通过村镇银行试点农村利率市场化改革，允许村镇银行的存款利率在小范围内浮动，从而增强村镇银行在负债业务市场的竞争力。
畅通村镇银行 *** 渠道，提高金融服务效率。
一是创新金融服务渠道模式，扩大村镇银行服务半径。以村镇银行营业网点为主要节点，探索建立农村自助店、便利店和流动店等特色服务渠道，切实解决村镇银行网点不足的困境，尽可能为广大农村地区客户提供优质、安全、便捷的金融服务。
二是深化与发起银行或同业之间在支付结算、风险管理和反洗钱技术系统等方面的合作，弥补村镇银行业务技术 *** 劣势，提升村镇银行金融服务水平。
三是加强与支付清算组织和技术服务商的合作，拓宽村镇银行 *** 渠道，提升村镇银行金融服务电子化水平。借助农信银资金清算中心、第三方支付服务机构支付清算 *** ，畅通村镇银行支付结算渠道，为农村客户提供快捷、便利、高效的支付服务。积极推动村镇银行与电信运营商合作开办手机银行业务，使“三农”客户尽早享受到金融电子化的好处。四是结合业务发展实际，有序推进行内核心业务系统等基础设施建设，提高系统运行管理水平，争取尽早具备和达到加入大小额支付系统、征信管理系统和反洗钱监测系统的条件，力争早日接入上述系统。
分类指导，差异化监管，防范村镇银行经营风险。
一是对村镇银行进行风险评级，按等级高低合理配置监管资源，通过有效的外部监管，督促村镇银行加强内控管理、提高服务水平、规范业务操作行为，防止金融案件的发生，确保农民存放资金的安全。
二是实施差别监管。根据村镇银行的特点和风险，探索建立村镇银行支农贷款考评体系，建立涵盖内部控制、资产质量、资产损失准备充足率、风险集中、关联交易等方面的非现场监管指标体系，将村镇银行纳入非现场监管系统，对其实施动态差别监管。
三是强化流动性监管。督促村镇银行坚持小额、分散的原则，避免贷款投向过度集中，防范流动性风险。四是引导和帮助村镇银行，建立完善独立的内部审计组织体系和内控制度，建立健全农户信贷档案，提高风险管理水平。
完善政策扶持体系，促进村镇银行可持续发展。
一是建立风险补偿机制，形成村镇银行服务“三农”和支持新农村建设的正向激励机制,切实提高村镇银行服务 “三农”的积极性。 *** 相关部门根据当地经济发展实际，设定商业化村镇银行涉农贷款的限额，作为确定奖惩的依据。对于完成目标较好的村镇银行，由地方财政出资建立奖励基金，给予税收等优惠，人民银行给予支农再贷款，以此鼓励村镇银行加大对“三农”的资金投入。
二是 *** 在财政、税收优惠政策方面给予村镇银行更多的倾斜。如允许税前适当计提坏账准备，适当延长村镇银行营业税、所得税免税期，使村镇银行资本积累稳步递增；对村镇银行面向农户的贷款给予财政贴息支持，以此缓解农户自身不能承担过高利率以及村镇银行贷款分散，单笔贷款成本较高的问题。
三是监管机构适当放宽新设立村镇银行的存贷款比例限制，对其运用资本金发放贷款实行定量控制，同时不列入存贷款比例进行监管控制，支持其在风险可控的情况下多发放支农贷款；支持其适当设立分支机构，扩大服务半径，满足农民日益增长的信贷需求和金融服务。
四是人民银行应尽快细化村镇银行在利率、存款准备金、支付结算、现金管理、反洗钱监测、征信管理等方面的规定，使之更具可行性和操作性；同时加大技术和业务支持，提供优质金融服务。
320421开头的是什么银行？
淄博银行。
中国人民银行淄博市中心支行作为中国人民银行济南分行的派出机构，在分行直接领导下，负责淄博市范围内履行中央银行职能。
基本信息
地区淄博市
机构职能
其基本职责是：
（1）认真贯彻执行国家有关法律、法规、方针、政策及人总行、济南分行的有关政策规定。
（2）负责在辖内贯彻执行中央银行资金、存款准备金、再贴现、利率等有关货币信贷政策，监督管理金融市场。
（3）防范化解辖区及淄博市系统性金融风险，维护地区金融稳定。
（4）分析、研究辖区及淄博市宏观经济金融形势，为 人民银行济南分行的货币政策决策提供政策建议和依据。
（5）负责管理淄博市金融统计工作及信贷征信业务，推动建立社会信用体系。
（6）管理淄博市货币发行、现金管理和反假人民币业务。
（7）管理淄博市人民银行系统的会计财务、支付结算业务，负责对大额资金异常流动的监测。
（8）负责管理协调淄博市反洗钱工作。
（9）管理淄博市外汇、外债和国际收支业务。
（10）管理淄博市国库业务、科技和安全保卫工作。
（11）依管理权限负责辖区人事、内审、党群等工作。
（12）承办人民银行济南分行交办的其他事项。
中国人民银行广州分行的内设机构？
中国人民银行广州分行内设办公室（党委办）、法律事务处、货币信贷管理处、金融稳定处、调查统计处、会计财务处、支付结算处、科技处、货币金银处、国库处、外事处、内审处、人事处（组织部）、金融研究处、征信管理处、反洗钱处、事后监督中心、保卫处、离退休干部管理处、宣传部、纪委、监察室、巡察工作办公室、机关党委办公室、工会办公室、团委、营业部、清算中心（广州银行电子结算中心）、服务中心、钞票处理中心、经济脱钩与资产处置办公室、广州押运中心、基建办公室、干部培训中心、外汇交易广州分中心共35个处部室。
国家外汇管理局广东省分局内设外汇综合处、国际收支处、经常项目管理处、资本项目管理处、外汇检查处、外汇营业室共6个处部室。
中国人民银行内设哪些机构，有哪些分行，在什么地方？
合肥中心支行.郑州中心支行.杭州中心支行.福州中心支行，天津、沈阳.贵阳中心支行.昆明中心支行，20个省会（首府）城市中心支行.南昌中心支行.长沙中心支行.西安分行.营业管理部.重庆营业管理部.石家庄中心支行.太原中心支行,沈阳分行.南京分行、南京、济南，5个副省级城市中心支行.广州分行.成都分行.西宁中心支行.银川中心支行.呼和浩特中心支行.长春中心支行、盟）中心支行，1766个县（市）支行。这些分支机构作为人民银行的派出机构，根据总行的授权，依法维护本辖区的金融稳定、武汉、广州，承办有关业务。
单位名称上海总部,天津分行，6个分行营业管理部、成都、西安8个分行，中国人民银行营业管理部和中国人民银行重庆营业管理部.济南分行.武汉分行，308个市（州. *** 中心支行.兰州中心支行.哈尔滨中心支行.南宁中心支行.海口中心支行办公厅 条法司 货币政策司 金融市场司 金融稳定局 调查统计司 会计财务司 支付结算司 科技司 货币金银局 国库局 国际司 内审司 人事司 研究局 征信管理局 反洗钱局 党委宣传部下属分行中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，并对分支机构实行统一领导和管理。目前，中国人民银行设立有上海总部
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