日前，银行反洗钱可疑交易排查报告的话题受人关注，并且与之相关的银行反洗钱大额及可疑交易报告同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。

银行反洗钱可疑交易排查报告(银行反洗钱大额及可疑交易报告)

导读目录：

中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易是什么？

　　金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受《中华人民共和国反洗钱法》的法律保护。

　　依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象为所以履行反洗钱义务的机构。

　　《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有哪些？

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条，“金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。”

身份证开银行卡时显示交易可疑

你可能曾经把自己的身份信息等泄露给其它人，甚至有人把自己的银行卡、身份证等卖钱！如果有类似行为，就有可能被公安机关盯上，可能将来很多地方、行动都会受限！建议直接找派出所落实。

所以我们的个人信息很重要的，身份证和户口本都不要外借。

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与什么有关的应进行报告？

金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

（一）中国 *** 发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。

（二）联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。

（三）中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查，并按前款规定提交可疑交易报告。

法律、行政法规、规章对上述名单的监控另有规定的，从其规定。

什么情况达到反洗钱标准可以不上报？

可以不报告的大额交易情况

（1）符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告（中国人民银行令2006第2号）：

a定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。

b自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

c交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民 *** 、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

d金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 e金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 f金融机构内部调拨资金。

g国际金融组织和外国 *** 贷款转贷业务项下的交易。

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l国际金融组织和外国 *** 贷款项下的债务掉期交易。

m商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

I中国人民银行确定的其他情形。

（2）下列交易如未发现可疑，可不计入客户当日累计大额交易的范围（银复[2008]11号）：

a、办理汇兑业务支付手续费; b、办理贴现业务支付手续费;

c、购买凭证（转账支票，现金支票，进账单，信电汇凭证等）支付手续费； d、补制回单，对账单支付手续费； e、开立存款证明支付手续费； f、挂失，补办银行卡支付手续费； g、购买网上银行密钥支付手续费； l、开具业务征询函支付手续费；

m、办理保函，保理，担保业务支付手续费；

I、办理借记卡，信用卡（包括贷记卡及准贷记卡）支付工本费，年费及挂失费。

（3）商业银行根据代收代付协议替付款人（或收款人），包括自来水公司，燃气公司，通信公司等缴纳（或收取）水费，电费，燃气费，固定 *** 和收集资费所产生的交易，可不计入付款人（或收款人）当日累计大额交易的范围（银复[2008]11号）。

以上，就是银行反洗钱可疑交易排查报告，银行反洗钱大额及可疑交易报告的全部内容了，发布软文到百度推广，建站仿站、前端二次开发、网站SEO及代发文章等业务，认准康晓百科。咨询Q Q：251268676